|
b) Objectius terminals. Identificar les entitats que componen el sistema financer, les funcions principals i les relacions que s'estableixen entre elles. Diferenciar l'organització i les relacions funcionals d'una entitat financera, d'una empresa de serveis financers i d'una oficina bancària. Relacionar la funció i les característiques dels productes financers, actius i passius, i dels principals serveis financers, amb l'aplicació pràctica a l'activitat empresarial. Identificar per a cada producte o servei financer més habitual, el tipus de document, els requisits de formalització i els departaments de l'entitat financera afectats. Calcular els canvis de moneda, els interessos, les comissions o els descomptes d'efectes que s'han d'aplicar en les operacions financeres, actives i passives, o serveis financers, amb el suport de mitjans informàtics. Aplicar les fórmules de càlcul financer de les principals operacions comercials i financeres, amb el suport de mitjans informàtics. Desenvolupar els processos administratius de gestió de productes i serveis financers (contractació, informació i extinció), demanats en una oficina d'atenció al públic d'una entitat financera. Identificar la funció, les característiques i l'aplicació en l'activitat empresarial de les diferents modalitats d'assegurances bàsiques. Calcular les primes d'assegurança de les d'assegurances bàsiques, a partir d'unes taules de coeficients i instruccions concretes. Desenvolupar el procés administratiu de gestió d'una assegurança bàsica, contractació, informació, seguiment i extinció. Formalitzar amb pulcritud i diligència la documentació referida a la tramitació d'un producte o servei financer o d'assegurança, segons els criteris establerts i les normes fixades. Tramitar la correspondència, la informació i la documentació sobre contractació de productes, serveis financers i d'assegurança. Interpretar el contingut de les demandes d'informació sobre els principals productes financers i d'assegurança i el límit de la seva competència, en les funcions d'atenció al client. Seleccionar les dades concretes que s'han de facilitar en una sol·licitud d'informació a un client i la forma de transmetre- les, tenint en compte el tema i el receptor. Mantenir actualitzades les dades sobre clients o demandants d'informació de productes i serveis financers o d'assegurança. Comunicar, oralment o per escrit, les incidències i les activitats desenvolupades en una oficina d'atenció al client, de productes i serveis financers i/o d'assegurança, en funció de les condicions i de les competències establertes. Identificar el circuit de la documentació rebuda en el registre o oficina d'atenció al client, en funció del contingut, de la urgència i de l'organització interna. Organitzar la documentació exposada i arxivada, el subministrament i la reposició de material necessari en una oficina d'atenció al client de forma eficaç. Identificar les etapes d'un procés de negociació de les condicions de compra-venda de productes financers i d'assegurança. Negociar les condicions de contractació dels principals productes financers i d'assegurança, les pautes i les condicions establertes d'acord amb els objectius, amb l'amabilitat i la seguretat. c) Continguts de fets, conceptes i sistemes conceptuals. 1. El diner: El diner. Càlcul mercantil i financer: l'interès i el descompte comercial i d'efectes. Comptes corrents, d'estalvi: característiques, normes legals, documentació i liquidació. Operacions amb moneda estrangera i divisa: documents i càlcul. Finançament aliè: préstecs i crèdits, leasing, factoring, fórmules abreujades de càlcul. Aplicacions informàtiques per al càlcul d'operacions financeres. 2. Entitats financeres: Sistema financer: entitats i funcions. La banca: tipus, estructura organitzativa i operacions. Les caixes d'estalvis: estructura organitzativa i operacions. Les empreses financeres: estructura organitzativa, operacions i serveis. Serveis bancaris: gestió, domiciliació, transferència, comissions i documents. 3. Entitats asseguradores: El risc. L'assegurança privada: tipus de contractes, pòlissa i la prima. Companyies d'assegurances: organització, serveis i productes. Les mútues d'assegurança: organització, serveis i productes. Les correduries d'assegurança: organització, serveis i productes. Contractació d'assegurances bàsiques personals, béns i vida: característiques, documents i clàusules. Aplicacions financeres en l'àmbit de les assegurances. 4. Negociació i venda amb clients: La venda i la informació de serveis bancaris i d'assegurança. Procés d'informació i venda. Tècniques de resolució: tancament i objecció d'un servei. d) Continguts de procediments. 1. Càlcul d'operacions financeres i d'assegurança: Anàlisi del fet que es planteja. Identificació de les dades personals. Determinació de les variables que cal calcular. Selecció de la fórmula abreujada o coeficient de càlcul. Realització de les operacions. Aplicació del resultat. 2. Procés de contractació d'operacions financeres i d'assegurança: Identificació de les parts que intervenen i de la modalitat de l'operació. Obtenció de les dades necessàries del contractant. Formalització del document. Comprovació de les dades. Signatura i registre. Tramitació a la secció o àrea corresponent. 3. Verificació i ordenació de la documentació que cal tramitar: Identificació de la documentació que cal tramitar. Observació de les dades. Quantificació i comprovació de resultats. Classificació i codificació de la documentació i dades. Registre i arxiu de la documentació. 4. Formalització de documents relacionats amb els serveis financers i d'assegurances: Anàlisi i contingut del document. Identificació de les dades personals. Obtenció de la informació sobre el fet i el subjecte. Quantificació i/o valoració de les dades o de les operacions incloses en el document. Realització del document. Comprovació de les dades i de la signatura. 5. Manteniment de les dades informàtiques de clients: Identificació de la informació que cal actualitzar. Selecció de l'aplicació. Actualització de les dades. Verificació de les dades que cal introduir. 6. Negociació amb clients de serveis financers i d'assegurances: Anàlisi d'interessos dels clients de serveis financers i d'assegurances. Diagnòstic de la situació dels clients. Fixació dels objectius de finançament o d'assegurança. Presentació de propostes i/o alternatives de finançament i assegurança. Tancament de la negociació. e) Continguts d'actituds. 1. Execució sistemàtica en la comprovació de resultats: Autocorrecció i valoració dels càlculs i dels resultats obtinguts en les operacions financeres i d'assegurança. 2. Ordre i mètode de treball: Seqüència i seguiment de les etapes del procés de contractació de productes financers i d'assegurança. Pulcritud en la formalització de documents financers i/o d'assegurança. 3. Compromís amb les obligacions associades al treball: Prioritat de les tasques en l'atenció al públic i organització del servei. Acceptació de les responsabilitats assignades en el tracte al públic. 4. Participació i cooperació en el treball en equip: Suport als companys en els dubtes plantejats en els processos d'atenció al públic. 5. Execució independent del treball: Autonomia en els processos de contractació i de càlcul. 6. Confiança en si mateix: Seguretat en les informacions i les objeccions proposades als clients. 7. Interès per les relacions humanes: Cordialitat, respecte i amabilitat en el tracte amb els clients dels serveis financers i d'assegurances. 8. Comunicació empàtica:
Interès per les demandes dels clients dels
serveis financers i d'assegurances. |
